00:00:00: Stellt ihr vor, dir gehört eine Firma und diese Firma schüttet regelmäßig Gewinne an dich aus.

00:00:04: Würdest du das dann gut oder würdest du es dann schlecht finden?

00:00:08: Wahrscheinlich würdest Du das genau wie ich natürlich ziemlich gut finden.

00:00:11: Und an der Börse gibt es ja genau diese Situation nämlich dass die ganze nennt sich dann Dividenden.

00:00:16: Das heißt also Aktiengesellschaften Die einen Teil ihrer Regelmäßigen oder ihre Gewinne allgemein ausschütten, das sind dann eben entsprechende Dividenden.

00:00:26: Und es gibt ganz viele Investoren die sich gerne einen Dividendepot aufbauen wollen und auch einen Diverdenten-Tippo haben weil sie einfach sagen ja ich brauche irgendwie Cashflow aus den Aktien heraus und das macht natürlich absolut Sinn!

00:00:40: Weil wenn du nur eine Aktie hast nehmen wir mal jetzt an Du hast die Berkshire Headway und du hast eine einzige Berksshire Headway Aktie Die ist über die Jahre mehrere hunderttausend Dollar wert geworden.

00:00:51: Aber du kannst ja nichts damit anfangen.

00:00:53: Entweder verkaufst sie, dann hast Du das Geld aber wenn Du davon leben willst was willst Du damit machen?

00:00:57: Also so gesehen Machen Dividenden schon Sinn!

00:00:59: Aber gerade Kleinanleger haben einen Nachteil der ihnen oftmals gar nicht bewusst ist Wenn Sie in Dividendenten Aktien investieren.

00:01:07: und ich will dir das Ganze an zwei Aktien zeigen Damit du das verstehst und damit du entweder deine Strategie änderst oder aber sagst Ist vielleicht doch nicht das Richtige für mich.

00:01:18: Wir schauen jetzt mal hier eine Akze an Die viele Dividenden, das ist gar nicht negativ gemeint lieben und zwar ist es die Reality Income.

00:01:28: Das ist ein US-amerikanischer Immobilien Read als ein Real Estate Investment Trust.

00:01:34: Und das Besondere an diesen Real Estate Investments Trust ist dass sie einen Großteil ihrer Gewinne an die Aktionäre in Form von Dividende ausschütten müssen.

00:01:46: Reality Income mit dem Kürzel U hat noch die Besonderheit, die schütten nicht nur viermal im Jahr aus sondern monatlich.

00:01:52: Das heißt, Monat für Monat gibt es da Dividenden und diese Firma hat jetzt seit ich glaube einunddreißig Jahren jedes Jahr seine Dividende erhöht.

00:02:02: Aktuelle Dividendentente liegt ihr seht das hier fünf Komma sieben zwei Prozent.

00:02:07: also das ist schon ganz ordentlich dass auf jeden Fall mehr als eine amerikanische Staatsanleihe und du hast halt in der Beteiligung an einem Wirtschaftsunternehmen so.

00:02:16: Wenn du dir jetzt hier diesen Chart anschaust, dann siehst du allerdings, naja okay so toll war das Investment gar nicht.

00:02:23: Nämlich wenn du den aktuellen Preis hier siehst roundabout wir sind so bei.

00:02:29: jetzt wurde das Video auf dem so sechsten fünfzig, siebenundfünfzig Dollar und da war der Preis schon mal im Jahr zwei tausendsechzehn also zehn Jahre lang von der Wertentwicklung eigentlich nichts gehabt.

00:02:39: Das heißt unser Anfangsbeispiel Du hast eine Firma.

00:02:42: Die hatte jetzt jedes Jahr ein bisschen Dividende ausgeschüttet oder Gewinde ausgeschüttert, aber sie ist nicht mehr wert geworden.

00:02:47: Und jetzt gibt es natürlich viele die sagen ja, aber so kann man ja so einen Dividenden-Portfolio überhaupt nicht bewerten oder so einem Dividendwert, weil man muss ja die Dividente in den Totalreturn sozusagen einrechnen.

00:02:59: und hast du vollkommen recht?

00:03:00: Das stimmt!

00:03:01: Man muss die Diverdent mit einrechnet und hier bei Trading You gibt's diesen wundervollen Button auf der Unterseite Der heißt Adjust-Durter for Dividend.

00:03:10: Und wenn wir auf den Klicken, dann werden quasi die Dividenden eingerechnet und da sehen wir okay das sieht dann schon deutlich besser aus.

00:03:17: also wir sehen eine stetige Aufwärtsentwicklung weil man eben hier die Diverdent mit einräscht.

00:03:22: und jetzt kommt aber der Punkt was viele Kleininvestoren nicht sehen und vielleicht auch gar nicht umsetzen können nämlich Wenn du eine gute Rendite haben willst mit Dividende werden Dann musst du eins machen, damit das wirklich mehr wird.

00:03:41: und von diesem Compounding-Effekt.

00:03:45: Ich glaube, Realty Income hat jedes Jahr die Dividende im Roundabout vierundhalb Prozent erhöht.

00:03:51: Wenn du immer mehr haben möchtest, wenn du diesen Schneeball den Buffett mal beschrieben hast... ...wenn der ans Rollen kommen soll, dann musst du im Grunde einem Eins machen,... ...dann musst du dein Geld, was du als Dividenden bekommst, nehmen und wieder reinvestieren!

00:04:03: Und das ist jetzt genau das Problem vieler Kleinanläger.

00:04:06: Warum?

00:04:07: Stellen wir uns mal vor, du hast ein Portfolio von fünfzigtausend Euro.

00:04:13: Die meisten Kleinanläger haben deutlich weniger.

00:04:17: und jetzt sagst du dir okay ich möchte Dividendenwerte haben, möchte nicht nur eine Firma haben sondern ich möchte ein paar mehr haben um auch riesigen Bisschen auszugleichen.

00:04:28: und du sagst ok ich nehme bedeutet bei fünfzig tausend euro du hast in jeder firma zweieinhalb tausendeuro oder zweieinhalbtausend dollar investiert.

00:04:41: so damit hast du einen schönen ausgleich geschaffen das fünfundzwanzig firmen die dir regelmäßig winne ausschütten.

00:04:47: cool Das problem dabei ist jetzt nur folgendes wir gehen mal her und rechnen mal aus und du kannst es gerne mal mit mir gemeinsam tun.

00:04:55: wie viel geld bekommst du dann eigentlich pro firma?

00:04:58: also wenn wir jetzt hier sorgen so als wir haben zwei tausenden fünfhundert Dollar beispielsweise jetzt in der Rarity Income und die schüttet uns aktuell ungefähr fünf Komma Sieben zwei Prozent aus mal fünf Kommas sieben zwei prozent.

00:05:16: so dann bekommst du eine hundert dreien vierzig dollar Ausgeschüttete.

00:05:22: Jetzt passiert folgendes, jetzt kommt die steuer das heißt Vaterstaat nimmt ihr durch einen gewissen Freibetrag, aber wir lassen dem mal weg.

00:05:30: Wir wollen es ja realistisch sehen und sagen okay der nimmt dir da twenty fünf Prozent weg.

00:05:35: Okay mit freibetragen Lassen das zwanzig Prozent sein.

00:05:39: ok also sagt man minus zwanziger Prozent.

00:05:43: So jetzt bleiben hundert vierzehnt Dollar übrig.

00:05:45: Und jetzt müsstest du im Grunde genommen eins machen nämlich Jetzt müsstest Du hergehen und müsst sagen okay und jetzt kaufe ich für Hundert vier Zehn dollar wieder Reality-Income-Aktion.

00:05:57: Das heißt, du müsstest dieses Geld reinvestieren in diese Firma hinein.

00:06:01: Du könntest also jetzt aktuell knapp zwei Aktien kaufen mit deinen Hundert und vierzehn Dollar.

00:06:07: Und dann hättest du halt mehr Aktien für das nächste Jahr wieder mehr Dividende bekommen?

00:06:11: Und das ist aber etwas was Großanleger machen, was Dividenden an Leger machen.

00:06:16: Permanent das Geld, was kommt ausgeben reinvestiren Aber was Kleinanlegers und Regeln nie machen.

00:06:24: Das ist ein bisschen Problem.

00:06:34: In Amerika gibt es ein System, da kannst du bei den Brokern sogar Teilstücke kaufen.

00:06:40: Also da könntest du jetzt hingehen, kannst sagen hey die Dividende die mir ausgeschüttet wird soll sofort reinvestiert werden in die gleiche Aktie.

00:06:46: Manche Firmen wie Coca-Cola bieten das sogar ihren Aktionären an dasselbstständig zu tun.

00:06:51: Das heißt da kannst du dir so ein Programm machen und kann sich dafür eintragen.

00:06:55: In Deutschland ist das meines Wissens noch nicht möglich.

00:06:59: Falls anderses schreibt es gerne in die Kommentare aber meines wissen auch nicht möglich.

00:07:03: Und deswegen machen das die meisten nicht weil du musst ja auch mal sehen Hundertvierzehn Euro zu investieren, abzügig gebühren und so.

00:07:09: Da geht er ja wieder ein bisschen weg.

00:07:11: Und deswegen sieht die langfristige Performance vieler kleiner leger Dividendendepots gar nicht so gut aus.

00:07:17: was wäre denn wenn du jetzt Fünfzigtausend Euro in dieser Firma hast?

00:07:21: also du hast das fünfzig tausend euro drin?

00:07:24: selbe Spiel.

00:07:25: fünfzig Tausend Euro So mal fünf Komma sieben zwei Prozent Bekommst du?

00:07:33: Hier machen wir mal die kompletten twenty-fünf Prozent, die du weggibst ins zwei tausend einhundvierzig Dollar.

00:07:39: Aber dann heißt dann würdest du über zweitausend Dollar sofort Cash haben, die Du entweder für dich nutzen kannst oder aber dass du sagst naja ich reinvestiere sie halt weil das macht Sinn einfach vor zweitausend dollars in die Aktien und glaubt du hundert Dollar macht es eben wenig sind So und das ist so bisschen problematisch.

00:07:55: Das ist ja Fehler den viele Kleinanlegern nicht machen.

00:07:57: Das heißt du musst dich wirklich zwingen gerade am Anfang permanent zu reinvestieren.

00:08:03: Du darfst das Geld nicht rausnehmen, du musst es drin lassen.

00:08:05: Eigentlich musst du sogar eins machen wenn du schon unbedingt diesen Weg Dividenden-Aktien gehen möchtest.

00:08:11: Ich persönlich glaube es gibt cleverere Wege für kleines Geld.

00:08:14: Wir haben ein bisschen mehr Art können Dividende durchaus spannend sein aber Kleine Gelder gibt's sparendere Dinge Aber man macht das.

00:08:21: dann musst du eigentlich nicht nur die Dividenden rein investieren sondern du musst auch ja gehen und muss sagen, du musst permanent immer noch Geld in das Depot einzahlen.

00:08:31: Ich zeige dir mal noch eine andere Firma.

00:08:32: Und ich habe jetzt hier einen bewusst Firmerausgesucht, wo es nicht so super lief.

00:08:37: Weil das ja die Realität ist.

00:08:38: Wir können uns immer alles schönrechnen.

00:08:39: Und zwar schauen wir uns mal hier an die Forte.

00:08:44: Die Achze von Fort hat in den letzten im Grunde genommen fünfzehn Jahren kein Geld verdient.

00:08:51: Also wenn wir uns länger anschauen... Ach, noch länger.

00:08:55: Also die hat eigentlich hier von der reinen Kursentwicklung seit sieben und neunzig kein Geld verdient also jetzt mittlerweile dreißig Jahre.

00:09:03: Aber... Jetzt kommt eben wieder das aber!

00:09:05: Wir haben momentan eine Dividendenrentite von... ja hoch ist die auch vier Komma fünfvier Prozent.

00:09:11: Und das ist also auch fünf oder vierenhalb Prozent ist ja auch mal gar nicht so schlecht.

00:09:16: Wenn wir jetzt das Ganze adjustieren nach dem Dividende dann sehen wir dann sieht das ganze auch jetzt nicht Dramatisch besser aus aber auch besser.

00:09:24: Aber hier halt auch wieder, wenn du halt kleines Geld da drin hast, tausend Dollar auf Dividenden oder die für tausende Dollar Fort-Aktion gekauft oder irgend sowas das bringt halt nicht so wahnsinnig viel.

00:09:35: und dann gibt es manchmal noch die Situation dass Du Aktien hast wie von mir aus eine eine Münchner Rück.

00:09:44: Die kostet momentan fünfhundert Euro und hat einen Dividenten Rendite.

00:09:50: Und wenn du halt jetzt sorgst, wir machen das einfach mal.

00:09:53: Das ist zweitausend Euro in der Münchenrück drin.

00:09:56: Okay?

00:09:56: Zweitausende Euro und bekommst vier Komma sieben Vier Prozent.

00:10:02: so dann bekommste Vierneinzig Euro ausgezei.

00:10:05: da die Akte aber fünfhundert Euro kostet kannst Du gar nichts kaufen was heißt Du kannst gar nicht noch investieren und dass es natürlich ein riesengroßes Problem wie gesagt insbesondere für Anleger Die Nicht so große Konten haben.

00:10:19: Und deswegen schau dir das bitte mal genau an, wenn du Dividendenaktien hast.

00:10:22: Wenn du dich ganz bewusst für Dividendeaktien entschieden hast ob man das nicht besser machen kann okay?

00:10:30: Ob du da nicht andere Wege finden kannst mehr Cashflow zu generieren was du reinvestieren kannst.

00:10:35: Wenn ich das interessiert wie ich das beispielsweise mit einem kleineren Konto gemacht habe dann schaute gerne unser Ash Geld Experiment an Das verlinke ich dir hier unten in den Kommentaren und dann kannst du das durchaus besser machen als bisher.

00:10:48: nochmal zusammengefasst.

00:10:50: Ich bin nicht gegen Dividenden, ich freue mich immer wenn mir eine Firma Geld gibt und ein bekannter DividendInvester hat sogar mal gesagt in Bezug auf die deutschen Firmen jeden Euro den die an ihre Aktionäre ausgeschüttet haben konnten sie selbst nicht kaputt machen.

00:11:05: also guter Spruch hatten wir sehr gefallen.

00:11:08: Also ich bin nicht Gegen Dividende aber es muss eben zu deinem Investment Stil passen.

00:11:12: Es musst du deiner Kontokröße passen Und natürlich auch musst Du die Möglichkeiten haben.

00:11:18: Und bloß weil du was aus Amerika gehört hast, ja man muss es reinvestieren.

00:11:21: Wie gesagt da ist es manchmal leichter als hier.

00:11:24: in diesem Sinne danke fürs zuschauen.

00:11:25: wir sehen uns wieder beim nächsten Video.